Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Ez az oldal a Fatpirate Casino pénzmosás elleni (AML) szabályzatát és a játékosaink azonosításának (KYC) folyamatát írja le. A Curaçao OGL/2024/1598/0912 engedélyünk alapján működünk, és minden fiókot ellenőrzött környezetben kezelünk.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Fatpirate Casino a TechSolutions Group N.V. tulajdonában áll, és a Curaçao hatóság által kiadott OGL/2024/1598/0912 számú engedéllyel működik. Az engedélyünk feltétele, hogy megfeleljünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó nemzetközi előírásoknak, ezért ezek betartása számunkra nem választható feladat, hanem működési alapszabály.

A platformunkon minden tranzakciót nyomon követünk, és a gyanús tevékenységet jelentjük a felügyeleti hatóság felé. A szabályzatunk lefedi a játékosok azonosítását, a forrásellenőrzést, a tranzakciók figyelését és a dokumentumok megőrzését. Ha egy művelet a pénzmosás jeleit mutatja, felfüggesztjük a kifizetést, amíg az ellenőrzés le nem zárul.

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

Az azonosítás három ponton kapcsolódik be az élményedbe. A regisztrációnál alapadatokat kell megadnod, az első kifizetés előtt pedig teljes azonosításon kell átesned. Küszöbértékek elérésekor, például jelentősebb befizetések vagy kifizetések esetén, további ellenőrzést indíthatunk, függetlenül attól, hogy korábban már azonosítottunk-e.

• Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (fényképes, gépi olvasásra alkalom lap)
• Lakcímigazolás: közüzemi számla vagy bankkivonat, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: a kártya elérendő oldala fedett adatokkal, vagy az e-pénztárca képernyőképe, a neveddel
• Kérésre számlázási azonosító vagy bankszámlakivonat a befizetéseid forrásának alátámasztására

Az azonosítás lépései

A beküldött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink érik el őket. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adataidat, kivéve, ha azt a hatósági előírások vagy bűnüldözési kérés törvényesen megköveteli.

• Jelentkezz be, és nyisd meg a profilodban az azonosítás (KYC) fület
• Készíts éles fényképet a dokumentumaidról, minden sarok látszódjon, nem lehet vágott vagy túlexponált
• Töltsd fel a fájlokat, és ellenőrizd, hogy a név egyezik a regisztrációkor megadottal
• Csapatunk megvizsgálja a beküldést, és e-mailben vagy élő beszélgetésben értesít az eredményről
• Hiánypótlás esetén pontosítjuk, mi hiányzik, így nem kell elölről kezdened a folyamatot

Mikor kérjük a forrás igazolását

Ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága nem áll arányban az ismert profiloddal, jogszerűen megkérhetjük a pénzed forrásának igazolását. Ez nem jelent gyanút, hanem az engedélyünk által előírt kötelezettség, amely minden engedéllyel rendelkező szolgáltatónál működik.

Elfogadott igazolások között szerepel a munkabér vagy nyugdíj bankszámlakivonata, adóbevallás, öröklési vagy ajándékozási okirat, illetve részvényeladásról szóló szerződés. Az igazolásből a névnek, az összegnek és a dátumnak egyértelműen ki kell derülnie. Amennyiben a kifizetések összege meghaladja a napi 2 000 000 HUF-os limiteinket, a teljesítést a forrás igazolásáig késleltetjük.

Tranzakciók figyelése és limitek

Kifizetést ugyanarra a módszerre teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett, egészen annak összegéig. Ha több módszerrel fizettél be, arányosan bontjuk a kifizetést köztük. Ez a szabály a forrás-visszakereshetőséget szolgálja, és nem tartozik alóla egyedi kivétel. A kaszinó részéről nem számítunk fel jutalékot sem a befizetésekre, sem a kifizetésekre.

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha vitatod egy döntésünket, írhatsz a [email protected] címre, ahol az ügyet 30 napon belül felülvizsgáljuk. A legsúlyosabb esetekben, például harmadik fél nevében vezetett fiók esetén, a fiókot véglegesen lezárjuk.

• A kifizetési kérelmeket visszautasítjuk az azonosítás befejezéséig
• Nagyobb befizetéseket blokkolhatunk a forrás tisztázásáig
• Ismételt hamis dokumentum esetén felfüggesztjük a fiókot, és jelentést teszünk a hatóságnak
• A foglalt összeget nem vonjuk el, a korlátozás feloldása után hozzáférsz az egyenlegedhez

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási dokumentumokat a hatósági előírás szerint az üzleti kapcsolat megszűnése után is megőrizzük, jellemzően öt évig, hogy egy hatósági ellenőrzés során bármikor vissza tudjuk igazolni a végrehajtott ellenőrzéseket. Az adatvédelmi szabályzatunkban részletezzük, hogy ki, milyen célból és meddig férhet hozzájuk.

A megőrzési idő letelte után biztonságos törléssel véglegesen megsemmisítjük a dokumentumokat. Az adatkezelési tájékoztató a weboldalunkon mindenkor elérhető, és az élő ügyfélszolgálatunk 24/7 válaszol az adatkezeléssel kapcsolatos kérdéseidre.

Gyakori kérdések

Meddig tart az azonosítás a Fatpirate Casino-nál?

A dokumentumok ellenőrzése jellemzően 0-24 órán belül megtörténik. Ha hiánypótlásra van szükség, e-mailben vagy élő beszélgetésben értesítünk.

Kifizethetek más módszerre, mint amivel befizettem?

Nem. A kifizetést ugyanarra a módszerre teljesítjük, amelyről a befizetés érkezett, egészen a befizetett összeg határáig. Ez a pénzmosás megelőzését szolgáló szabály.

Miért kér a kaszinó lakcímigazolást?

A lakcímigazolás ellenőrzi, hogy a megadott adataid valósak, és kizárja, hogy ugyanaz a személy több fiókot vezessen. Elfogadunk 3 hónapnál nem régebbi közüzemi számlát vagy bankkivonatot.

Biztonságos feltölteni a személyi okmányomat?

Igen. A dokumentumok titkosított csatornán érkeznek, titkosított tárolóban őrzjük őket, és csak az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink férnek hozzá. Harmadik félnek nem adjuk át.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmeidet visszautasítjuk, nagyobb befizetéseket blokkolhatunk, de az egyenleged nem vész el. Az azonosítás befejezése után minden korlátozás feloldásra kerül.